Cómo Proteger y Hacer Crecer tu Patrimonio | River Patrimonio Junio 2024
- Rafael Ortega
- 10 jul 2024
- 4 min de lectura
Actualizado: 28 abr
Hoy quiero abordar un tema que preocupa a todos los inversores: ¿Cómo podemos proteger y aumentar nuestro patrimonio en un entorno lleno de incertidumbre?
Este es un tema importante para todos los que gestionamos activos y nos preocupamos por el futuro financiero. Hablemos de cómo enfrentamos este desafío en River Patrimonio.
El Enfoque de River Patrimonio FI: Una Defensa Todo Terreno
Desde que lanzamos River Patrimonio a finales de 2018, hemos trabajado bajo una filosofía clara: participar del crecimiento y proteger el patrimonio. Hasta la fecha, hemos gestionado con éxito un capital de 16.7 millones de euros de 637 inversores, obteniendo una rentabilidad acumulada del 35.1%, superando significativamente a la media del 18.8% de fondos similares e igualando a los índices.
Retornos de River Patrimonio y sus benchmark desde inicio.
Fuente: Morningstar. Datos a 30/06/2024
Resultados del Segundo Trimestre de 2024
El segundo trimestre de 2024 ha sido un periodo de continuado optimismo en los mercados. Nuestra cartera ha logrado un desempeño positivo del 1,1%, en línea con su categoría general e índice de referencia. Comparado con el MSCI World, que obtuvo una revalorización del 4%, y la renta fija de largo plazo alemana, que perdió cerca del 3%, nuestros resultados son bastante sólidos.
Retornos de River Patrimonio y sus benchmark el segundo trimestre de 2024.
Fuente: Morningstar. Datos a 30/06/2024
Activos y Estrategias Clave de la Defensa Todoterreno de River Patrimonio FI
Oro y Royalties: Durante este trimestre, nuestra posición en oro y compañías de royalties y streaming generó importantes resultados positivos, aunque mostraron alta volatilidad.
Fondos Trend: A pesar de que estos fondos perdieron cerca del 5%, seguimos confiando en ellos como parte esencial de nuestra estrategia.
Diversificadores Neutros: El resto de activos diversificadores como long volatility tuvieron resultados neutros, cancelándose entre sí.
Retornos de River Patrimonio y vehículos representativos de los principales activos y estrategias en los que invertimos durante el segundo trimestre de 2024
Fuente: Morningstar. Datos a 30/06/2024
Asignación de Activos y Estrategias a 30 de junio de 2024
Elaboración propia. Fuente: Andbank Wealth Management
Informe Oficial Segundo Trimestre 2024
Puedes descargar la carta trimestral de River Patrimonio FI aquí.
¿Qué hace a River Patrimonio FI diferente?
No somos un fondo de inversión común y corriente. Nuestra cartera está diseñada para sobrevivir a todo tipo de escenarios económicos y entornos de mercado.
Diversificación Granular: No nos limitamos a los activos tradicionales. Invertimos en ocho grandes activos o estrategias que no suelen estar en otros fondos. Esto nos da una ventaja competitiva y una mayor capacidad de respuesta ante diferentes escenarios económicos.
Equilibrio entre Ataque y Defensa: Mantener un balance es clave. Tenemos una inclinación hacia activos orientados al crecimiento, lo que nos convierte en una cartera de perfil moderado en vez de conservador.
Combinación de Activos Tradicionales y Alternativos: Integramos estrategias tácticas como el momentum relativo y absoluto, futuros gestionados y arbitraje de volatilidad. Esto nos permite adaptarnos mejor a los cambios del mercado.
Mirando Hacia el Futuro
El desafío sigue siendo predecir qué activos o estrategias brindarán la mejor protección frente a los altibajos del ciclo económico. Nuestro compromiso es seguir implementando nuestra filosofía de ‘defensa todo terreno’, diseñada para ofrecer una respuesta sólida ante una amplia gama de escenarios económicos adversos.
Participar del Crecimiento y Proteger el Patrimonio:
No buscamos solo crecer, sino también proteger.
Tenemos herramientas listas para cualquier escenario económico.
Estrategia Basada en la Cartera Permanente de Harry Browne:
Más diversificación que la cartera original.
Enfocada en un equilibrio entre crecimiento y defensa.
Alta Correlación con Renta Variable Global:
Nuestra volatilidad está contenida.
Correlación solo ocasional con otros activos de la cartera.
Reflexiones Finales
La inversión nunca es un camino recto y seguro. En River Patrimonio, estamos comprometidos con una estrategia que no solo busca rendimientos positivos, sino que también está preparada para proteger tu capital en tiempos de incertidumbre.
Recuerda que el éxito en la inversión no se trata solo de perseguir altos rendimientos. Se trata de encontrar un balance y tener un plan robusto para diferentes escenarios económicos. Es como estar listo para cualquier cosa que la vida te lance.
Y así, mientras seguimos navegando por las aguas del mercado, sabemos que nuestra defensa todo terreno está preparada para cualquier cosa que venga. Invertir con seguridad y confianza es posible, y en River Patrimonio, trabajamos para que eso sea una realidad para todos nuestros inversores.
Caveat emptor
Rafael Ortega
Valencia, julio de 2024
Sigue explorando
River Patrimonio FI — Página completa del fondo con datos de rendimiento.
Inversión Todo Terreno: la filosofía completa — La estrategia de defensa todo terreno explicada.
Diversificación Estructural: la idea que lo cambia todo — Por qué más activos no es suficiente si están correlacionados.
¿Quieres explorar cómo implementarlo?
River Patrimonio FI es el fondo todo terreno que combina activos tradicionales con estrategias alternativas — diseñado para proteger y hacer crecer tu patrimonio en cualquier entorno.
¿Hablamos?
Si tienes alguna duda sobre lo que has leído, escríbeme directamente.
Sobre el autor
Rafael Ortega Salvador es gestor de fondos de inversión senior en Andbank Wealth Management, donde lidera la gestión de River Patrimonio FI, River Global FI y el proyecto Return Stacked Portfolios, además de cogestionar MyInvestor Cartera Permanente. Es autor del libro Estrategias de Diversificación Estructural y creador del podcast The Offroad Investor.
Descargo de responsabilidad
Los vehículos y carteras gestionados por el autor pueden estar invertidos en los activos o estrategias mencionados, pero no han tomado posiciones en valores aludidos en los cinco días hábiles bursátiles anteriores ni posteriores a la fecha de publicación, ni estos suponen más del 5% del patrimonio de ninguno.
Este contenido es educativo e informativo, no constituye asesoramiento de inversión ni una recomendación de compra o venta de activos.
